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52 ECONOMÍAyNEGOCIOS Ahorro e Inversión DOMINGO 10 s 12 s 2006 ABC RENTABILIDADES DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN Fondo Rent. Noviembre 0,20 %0,30 %0,20 %0,20 %0,10 %0,40 %0,80 Total en 2006 1,80 %2,20 %3,10 %3,20 %7,50 %16,10 %5,00 FONDOS MONETARIOS FONDOS DE RENTA FIJA A CORTO FONDOS GARANTIZADOS FONDOS DE RENTA FIJA MIXTA FONDOS DE RENTA VARIABLE MIXTA FONDOS DE RENTA VARIABLE FONDOS INMOBILIARIOS Datos a 30 de noviembre de 2006. FUENTE: Ahorro Corporación RENTABILIDADES ESPERADAS PARA 2007 Fondo Rentabilidad 3 3,5 %2 0 %0 -4 %3 3,5 %4 -4,5 %5,00 %10,00 %5,00 FONDOS MONETARIOS FONDOS DE RENTA FIJA A CORTO FONDOS DE RENTA FIJA A LARGO FONDOS DE RENTA FIJA MIXTA FONDOS DE RENTA VARIABLE MIXTA FONDOS DE RENTA VARIABLE ESPAÑOLA FONDOS DE RENTA VARIABLE EUROPEA FONDOS INMOBILIARIOS FONDOS DE INVERSIÓN SANTANDER MERCADOS GLOBALES. GESTIÓN ALTERNATIVA Cotización en base 100 110 108 106 104 102 100 98 Rentabilidades medias esperadas para cada categoría. FUENTE: Ahorro Corporación El inversor en fondos no se deja seducir aún por la bolsa Los fondos de bolsa ofrecen y seguirán ofreciendo los mejores resultados. Pero el partícipe sigue reacio a asumir riesgos ISABEL SÁNCHEZ REDACTORA MI CARTERA DE INVERSIÓN El partícipe de fondos de inversión sigue sin dejarse seducir por las atractivas rentabilidades de la renta variable. Ahorro Corporación habla del 2006 como del año de las incroguencias porque, a pesar de unos resultados dispares en los diferentes mercados de valores: muy positiva la bolsa e indiferente la renta fija, el patrimonio de los fondos de inversión ha derivado hacia la parte más conservadora, sobre todo hacia los fondos de renta fija a corto plazo. El vértigo derivado de la altura de la bolsa actúa como acicate para frenar la evolución de los fondos de acciones, únicamente empujados por las entidades que ofrecen los servicios de gestión de carteras y que mueven las inversiones de sus clientes por grandes masas asegura Marcelo Casadejús, director de Márketing de Ahorro Corporación. Los expertos consideran que la renta variable seguirá superando a la renta fija mundial en 2007. Así, a pesar de una menor tasa de crecimiento para Estados Unidos, los analistas de UBS Wealth Management avanzan unas previsiones positivas para la renta variable de cara a los próximos dos o tres años. Aunque las empresas podrían hallar dificultades a la hora de aumentar sus beneficios, no parece que éstos se vayan a contraer dicen estos expertos, los cuales estiman que las valoraciones de la renta variable son, por lo general, justas, lo que las hace atractivas para los siguientes ejercicios. Según Ahorro Corporación, para 2007 perdura el escenario de optimismo, con unas ganancias esperadas para las grandes clases de fondos en línea con las de los últimos años, si ben la parte del riesgo queda disminuida Y aunque los instrumentos de dinero podrán elevar el listón, y obtener rentabilidades medias anuales por encima del tres por ciento, la renta fija a más medio y largo plazo seguirá sufriendo. Jul. Sep. Nov. Ene. Mar. May. Jul. Sep. Nov. 2005 2006 Un alternativo global Aunque este año no está siendo un año brillante para los fondos de gestión alternativa (en conjunto consiguen una rentabilidad del 2,6 frente a un 2 para los fondos monetarios) algunos han sacado buen nota, como es el caso del Santander Mercados Globales que acumula una ganancia del 6 en lo que llevamos de año. Morningstar. C. S. BOND F. TARGET RETURN (EURO) RETORNO ABSOLUTO Cotización en base 100 112 110 108 106 104 102 100 Mar. Jul. Nov. Mar. Jul. Nov. Mar. Jul. Nov. Mar. Jul. Nov. La renta variable seguirá siendo mucho más rentable que la renta fija, a nivel mundial, durante el próximo ejercicio Los fondos de bolsa europea podrían ofrecer en 2007 rentabilidades superiores al 10 2003 2004 2005 2006 lo cierto es que el inversor español sigue mostrándose reacio a invertir en productos con cierta dosis de riesgo. Y es un hecho que este 2006 está premiando únicamente a aquellos inversores que han decidido adoptar la postura contraria. Rentabilidad absoluta con renta fija El objetivo del Crédit Suisse Bond Fund Target Return es lograr una rentabilidad absoluta, moderada pero constante, invirtiendo básicamente en los diferentes segmentos de duración y riesgo de crédito de la renta fija, incluido los bonos convertibles, pero con un férreo control del riesgo. Este año gana un 2,5 Morningstar. Los fondos de bolsa, un 16 De hecho, si echamos un vistazo a lo que han hecho este año las distintas categorías de fondos de inversión, claramente, el gran beneficiado ha sido el partícipe que ha apostado por los fondos de renta variable. Si hubiera invertido en ellos, podría haber obtenido revalorizaciones medias del 16 (véase tabla) frente al 1,8 de los fondos monetarios y el 2,2 de los de renta fija. Todos los mercados de renta variable, a pesar del bache de mayo y junio, ofrecen este año unos resultados muy atractivos. El Dow Jones Industrial, el índice más representativo de Estados Unidos, sube cerca de un 15 En Europa, el Dow Jones EuroStoxx 50 acumula un más modesto 7,5 mientras que el índice español Ibex 35 se revaloriza cerca de un 30 Mejor, fondos europeos Sí se mantiene, en contra, un panorama favorable para la renta variable, sobre todo para la europea (la española ha subido mucho al calor de los movimientos corporativos) Por eso, un buena apuesta pueden ser los fondos de renta variable de la zona euro, para los que se espera una revalorización media el año que viene del 10 En Ahorro Corporación aseguran que 2007 se presenta como un año complicado para la inversión colectiva con competencia muy dura por parte de otros productos, como los depósitos. En todo caso, el ahorrador deberá sopesar si le interesa o no estar en unos productos (los fondos de inversión) que ofrecen una gran ventaja: el traspaso sin peaje fiscal. DWS FOREX STRATEGY. Cotización en base 100 105 104 103 102 101 100 99 98 97 Dic. Feb. Abr. Jun. Ago. Oct. Dic. Feb. Abr. Jun. Ago. Oct. No perder la confianza Esta aversión al riesgo, además, está siendo fomentada por la actitud de algunas entidades financieras, a través de la puesta en marcha de políticas comerciales dirigidas hacia productos de pasivo (principalmente depósitos) A las redes de ventas de estas entidades no les interesa aconsejar productos con algún nivel de riesgo para no perder la confianza del cliente, ya de por sí bastante conservador. También está contribuyendo el hecho de que a partir del uno de enero de 2007 todos los productos financieros (fondos, depósitos, etc) tributen al mismo tipo (18 Por unos temas o por otros, 04 2005 2006 Sacando partido a las divisas Este fondo de DWS Investment es también de rentabilidad absoluta (pretende lograr una rentabilidad objetivo de 200 puntos básicos por encima de la de los tipos de interés a muy corto plazo, con un riesgo muy limitado) pero que intenta generar beneficios a partir de las fluctuaciones de las cotizaciones de las divisas. Morningstar.